+7 (499) 653-60-72 Доб. 417Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 929Санкт-Петербург и область

Исполнительный лист в банк должника юридического лица

Исполнительный лист в банк должника юридического лица

Если, конечно, счет активен, и на нем достаточно средств. Исполнение в порядке этой статьи происходит без участия судебных приставов. С каких должников можно взыскать деньги через банк? Практически с любых должников, у которых есть банковские счета. Это может быть юридическое лицо, индивидуальный предприниматель, физическое лицо.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Подаем исполнительный лист в банк и получаем деньги на счет физика

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Взыскание дебиторской задолженности по исполнительному листу

О банках и банковской деятельности в ред. Как показывает судебная практика, самое главное — это строго следовать указаниям закона при обращении в кредитную организацию. В случае же неправомерного отказа в принятии к исполнению исполнительного документа банку может грозить судебный или административный штраф и, вероятно, обязанность возместить причиненные таким отказом убытки.

В оценке правомерности отказов кредитных организаций к принятию исполнительных документов к исполнению судебная практика складывается довольно неоднозначная в материале проанализированы акты ВС РФ и судов кассационной инстанции, вынесенные 1 января г. Некоторые суды, например, признают право представителей взыскателя на получение денег, присужденных представляемому лицу, а другие — нет. В спорах, где должником выступают органы власти, суды признают основанием для отказа в исполнении неточность в наименовании госучреждения, но не признают — сокращенное наименование учреждения, обосновывая это его общеизвестностью.

Однако такие нюансы встречаются не слишком часто. Но главным условием, которое необходимо выполнить взыскателям для максимально быстрого получения присужденных денежных средств, остается соблюдение требований закона. Вместе с исполнительным документом в банк следует представить и заявление Если взыскателю истцу известно, в каком банке у должника ответчика открыт счет, то он вправе направить исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте непосредственно в банк или иную кредитную организацию , минуя службу судебных приставов-исполнителей ч.

Вместе с исполнительным документом в банк необходимо представить заявление, которое должно содержать: реквизиты банковского счета взыскателя для перечисления денежных средств ; ФИО, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства места пребывания , ИНН при его наличии , данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание проживание в РФ взыскателя-гражданина; наименование, ИНН или код иностранной организации, ОГРН, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.

Заметим, что в кредитную организацию можно представить только исполнительный лист, в котором указано требование о взыскании денежных средств. При иных, даже очень сходных формулировках банк вправе отказать в принятии документа к исполнению, и суды с такой аккуратностью согласны.

Банк, а за ним и суды расценили такое требование как носящее неимущественный характер и подлежащее исполнению непосредственно судебным приставом-исполнителем постановление ФАС Волго-Вятского округа от Еще один спор, доказывающий важность формулировки требования в исполнительном листе, был рассмотрен АС Поволжского округа постановление от Последний обратился в банк в связи с тем, что ответчик по делу, с которым было заключено мировое соглашение, не исполнил его в полной мере.

Суды с таким формальным подходом не согласились. При поступлении исполнительного документа и заявления, оформленных надлежащим образом, кредитная организация обязана незамедлительно исполнить содержащиеся в исполнительном документе требования и в течение трех дней со дня их исполнения проинформировать об этом взыскателя ч. Аналогичное правило установлено и для исполнения судебных актов о наложении ареста на денежные средства на счете вкладе : кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету вкладу , а также перевод электронных денежных средств в пределах величины остатка электронных денежных средств, на которые наложен арест ст.

Представить в банк исполнительный документ вправе также представитель взыскателя. В этом случае в заявлении представитель указывает сведения о взыскателе и о себе в соответствии с перечнем, установленным в законе , а также представляет документ, удостоверяющий его полномочия ч.

Если от имени взыскателя-организации заявление подается представителем по доверенности, то в заявлении необходимо будет указать и данные самой организации, и ее единоличного исполнительного органа, имеющего право представлять ее без доверенности, и представителя по доверенности постановление ФАС Московского округа от Заметим, что закон не предусматривает прямо возможности указать в заявлении данные банковского счета не взыскателя, а его представителя.

Судебная практика по этому вопросу неоднозначна. Например, АС Московского округа пришел к выводу, что если полномочия представителя взыскателя подтверждаются нотариальной доверенностью, в которой, в частности, специально указано на право представителя получать денежные средства, то такой представитель вправе указать в заявлении реквизиты своего банковского счета, а банк не вправе отказать в перечислении денежных средств на такой счет постановление от Иногда суды оказываются категоричны, полагая, что поскольку закон прямо этого не позволяет, то денежные средства на основании исполнительного документа могут перечисляться только на счет взыскателя.

Такая позиция, например, отражена в постановлении АС Поволжского округа от В данном деле представитель взыскателя ссылался на то, что согласно имеющейся между ними договоренности представитель должен получить деньги на счет, удержать из этой суммы свою комиссию и оставшиеся средства перечислить уже взыскателю. Однако судьи решили, что сообщать банку реквизиты банковского счета любого другого лица, кроме взыскателя, указанного в исполнительном документе, нельзя.

Аналогичная позиция содержится в постановлении ФАС Московского округа от При возникновении обоснованных сомнений в подлинности исполнительных документов, полученных от взыскателя или его представителя, а также в достоверности представленных сведений банк вправе задержать исполнение исполнительного документа для проверки, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию ч.

Неверная буква в наименовании компании может привести к отказу во взыскании При решении вопроса о принятии к исполнению исполнительного документа, представленного непосредственно взыскателем или его представителем, банк обязан проверить полноту указанной в заявлении информации в соответствии с требованиями закона см. Значение имеют даже опечатки. Суды посчитали, что банк обоснованно усомнился в недостоверности сведений, такая ошибка помешала ему идентифицировать лицо.

А учитывая ответственность, которую несет банк при перечислении денежных средств ненадлежащему лицу, такая осторожность была разумна постановление АС Северо-Западного округа от Суды посчитали, что проверять достоверность наименования должника банк не обязан постановление ФАС Московского округа от Неполнота содержащихся в заявлении сведений очень часто становится поводом для отказа в принятии банком исполнительного документа к исполнению.

В указанной норме есть лишь два пункта — сведения о гражданах и сведения о компаниях. Причем если такие данные имеются в оттиске печати, этого будет недостаточно постановление ФАС Московского округа от Основанием для отказа в принятии исполнительного документа также является факт его повторного представления при условии перечисления денежных средств со счета должника на основании исполнительного документа, выданного в рамках того же спора постановление АС Московского округа от Устав или адрес компании банк не вправе требовать от взыскателя Как было сказано выше, для взыскателя крайне важно представить в банк все указанные в законе документы.

Но иногда банки, перестраховываясь, требуют документы или сведения, которые взыскатель не обязан представлять, а при их отсутствии отказывают в принятии к исполнению исполнительных документов.

Например, в постановлении ФАС Поволжского округа от Во-первых, поскольку адрес взыскателя был указан в исполнительном листе, у банка не должно было возникнуть трудностей с идентификацией. Во-вторых, в ст. Также к обязательным документам и сведениям закон не относит устав компании-взыскателя и выписку из ЕГРЮЛ, заверенную в налоговом органе.

Однако суды признали, что представленных взыскателем документов копия приказа о назначении директора, оригинал исполнительного листа, выписка из ЕГРЮЛ для принятия к исполнению исполнительного документа вполне достаточно постановление АС Волго-Вятского округа от Если заявление подает не сам взыскатель, а его представитель, не приложив подтверждающий его полномочия документ, то, по мнению судей, это не может быть основанием для возврата исполнительного документа банком без исполнения.

В такой ситуации кредитная организация обязана воспользоваться правом на задержание исполнения на срок до семи дней и потребовать недостающие документы ч.

А отказать в принятии исполнительного листа банк может только в определенных случаях, к которым отсутствие документа, подтверждающего полномочия представителя, не относится постановление АС Волго-Вятского округа от Впрочем, возвратить исполнительный лист нельзя и в связи с отсутствием денег на счете должника постановление АС Северо-Западного округа от Незаконным суды иногда признают отказ банка, связанный с указанием в заявлении взыскателя сокращенного наименования должника.

В частности, в постановлении АС Московского округа от За незаконный отказ банку грозит штраф и взыскание убытков Если кредитная организация отказала взыскателю в принятии исполнительного документа к исполнению необоснованно, то ее могут привлечь к ответственности в виде штрафа.

Причем штраф может быть как административный за нарушение законодательства об исполнительном производстве на основании ч. Размеры штрафов заметно различаются — в первом случае цена ошибки может составить 1 млн руб. Заметим также, что КоАП РФ предусматривает ответственность только за неисполнение требования о взыскании денежных средств, тогда как судебный штраф возможен и при неисполнении требования о наложении ареста на денежные средства должника.

Различия имеются и в процедуре привлечения к ответственности — определение об отказе в наложении судебного штрафа на банк взыскатель оспорить не сможет, поскольку законодательством такое право не предусмотрено Определение ВС РФ от Судебный штраф на кредитную организацию суд может наложить, например, если она после наложения ареста на денежные средства должника продолжила исполнять его поручения таким образом, что к моменту предъявления исполнительного листа на взыскание денег их на счете оказалось недостаточно постановление АС Западно-Сибирского округа от Возможен штраф и в ситуации, когда поручения от должника поступили в банк до исполнительного листа о взыскании денежных средств, и он, нарушив очередность исполнения требований, сначала перечислил указанные клиентом суммы, после для исполнения исполнительного документа денег на счете не осталось постановление АС Поволжского округа от Ошибка в реквизитах получателя денежных средств, в результате которой деньги не поступили к взыскателю, тоже приведет к финансовым санкциям постановление АС Северо-Западного округа от Наложение штрафа на кредитную организацию важно для взыскателя не только в связи с моральной сатисфакцией.

Но если у взыскателя есть планы обращаться в суд с требованием о возмещении убытков с оштрафованного банка, необходимо помнить, что срок привлечения к административной ответственности относительно небольшой.

Для правонарушения, предусмотренного ч. Однако несколько лет назад это указание было из закона исключено Федеральный закон от Поэтому в настоящее время отзыв лицензии у банка не освободит его от штрафа постановление АС Северо-Западного округа от Взыскание убытков с банка-нарушителя — крайняя мера Споры о возмещении убытков по традиции относятся к одним из самых сложных, и споры о возмещении убытков, причиненных неисполнением банком исполнительных документов, не являются исключением.

Суды отмечают, что направление исполнительного листа в кредитную организацию является лишь одним из способов взыскания суммы задолженности с должника, и взыскатель не лишен возможности воспользоваться и иными предусмотренными законодательством способами постановление АС Московского округа от Получить возмещение убытков, причиненных неисполнением исполнительных документов, скорее всего, не получится, если судебный акт, на основании которого выдан исполнительный лист, был отменен.

Так, например, произошло в споре, который рассматривал АС Северо-Западного округа постановление от Взыскатель, получив на руки исполнительный лист о взыскании денежных средств, незамедлительно предъявил его в банк, который заблокировал соответствующую сумму на счете должника.

Однако пока банк проводил проверку документов и сведений в течение семи дней , к нему поступило определение суда об отсрочке исполнения, а затем — постановление суда кассационной инстанции об отмене судебного акта, на основании которого был выдан исполнительный лист. Судьи не усмотрели в действиях банка нарушений. Успешно заканчиваются споры о взыскании с банка убытков в случаях, когда кредитная организация в нарушение требований закона исполняет поручения клиента должника и не исполняет или исполняет с нарушением очередности требования, содержащиеся в исполнительном документе постановление АС Московского округа от Причем такие действия могут быть даже обусловлены ошибкой в реквизитах банковского счета взыскателя постановление ФАС Московского округа от Бывает, что с требованием о возмещении убытков к банку обращаются должники, со счета которых якобы незаконно были списаны денежные средства.

Так, в одном деле компания потребовала от банка возместить ей убытки в размере списанных со счета денег, так как она являлась лишь субсидиарным должником, а деньги со счета основных солидарных должников не списывались. Суды, однако, посчитали, что банк не обязан проверять, обращался ли взыскатель к солидарным должникам постановление АС Уральского округа от Деньги, перечисленные банком на основании исполнительного документа после отмены решения суда, на основании которого такой документ был выдан, убытками также не являются постановление АС Северо-Западного округа от Должник имеет право требовать прекращения исполнения Закон предоставляет банкам и иным кредитным организациям полномочия по принудительному исполнению исполнительных документов о взыскании денежных средств.

В то же время банк не обязан и, более того, не вправе проводить проверку факта погашения должником задолженности полностью или в части, а также не имеет полномочий по прекращению или окончанию исполнительного производства. Закончить исполнение по исполнительному документу кредитная организация вправе только в трех случаях: после перечисления денежных средств в полном объеме; по заявлению взыскателя; по постановлению судебного пристава-исполнителя о прекращении об окончании, отмене исполнения ч.

Как видно, погашение долга в добровольном порядке в указанном списке не значится. Оно является основанием для окончания исполнительного производства, но соответствующее решение вправе принять лишь судебный пристав-исполнитель ст. Таким образом, если должник решит исполнить решение суда по своей воле, это не мешает взыскателю предъявить исполнительный документ к исполнению в банк или, если это уже произошло, не отзывать его.

В результате возможна двойная блокировка денежных средств. Верховный суд РФ в Определении от Судьи разъяснили, что отсутствие у банка в силу закона полномочий по прекращению или окончанию исполнительного производства не означает, что должник, полностью исполнивший судебный акт, в том числе в добровольном порядке, лишен возможности обратиться в суд с требованием о прекращении обязанности по исполнению судебного акта.

Судьи указали, что должник вправе на основании ст. Заметим, что при решении вопроса о прекращении исполнения банком исполнительных документов нижестоящие арбитражные суды также руководствуются указанной позицией ВС РФ см. Обращаясь в суд с заявлением о прекращении исполнения в связи с добровольным исполнением, должнику необходимо будет доказать, что он перечислил взыскателю деньги с целью погашения именно того долга, на взыскание которого выдан исполнительный документ постановления АС Северо-Западного округа от Причем в платежном поручении недостаточно будет указать, что деньги перечисляются в счет оплаты по договору, долг по которому взыскан судом постановление АС Западно-Сибирского округа от Заметим, что предоставление должнику отсрочки или рассрочки даже при наличии нового исполнительного листа не будет основанием для прекращения взыскания по предыдущему исполнительному документу, принятому банком к исполнению постановление АС Поволжского округа от Если двойное взыскание все же произошло, то должнику придется взыскивать сумму переплаты, обратившись в суд с отдельным иском постановление АС Московского округа от Книги нашего издательства: серия История.

Как взыскать деньги через банк должника?

Закон предоставил гражданам уникальную возможность: взыскать долги можно напрямую в банке, где должник держит свои кровные, и потребовать расчета. Ассоциация юристов России намерена подготовить подробную методичку с пошаговыми советами, как получить свое, минуя приставов. Если известен банк должника, можно принести туда исполнительный лист, минуя приставов. Фото: РИА Новости Накануне Госдума уже приняла в первом чтении проект поправок в закон об исполнительном производстве, которые повышают в четыре раза - до тысяч рублей - сумму долга, при которой человек может решить дело без приставов. Достаточно будет прийти на работу должника.

Как заключить успешный договор подряда: советы юриста. Участники споров лишаются сотен миллионов рублей, если не могут выиграть дело.

Заявление в арбитражный суд о выдаче дубликата исполнительного листа Информация о файле Фактический почтовый адрес компании-взыскателя На счете должника может не быть средств. Если компания не укажет обратный адрес, банк вышлет исполнительный лист по юридическому адресу. Это в любом случае увеличит время получения информации о деле. Если же компания зарегистрировалась в одном городе, а находится в другом, срок повышается существенно. Должник может успеть вывести активы или объявить банкротство.

Предъявление исполнительного листа в банк: как оформить заявление

Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации" Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики На первый взгляд исполнение требований исполнительного документа — рутинная операция, которая не должна вызывать серьезных споров: процедура исполнения, в том числе ответственность банков за неправомерные действия, законодательно урегулирована. Тем не менее, судебная практика показывает, что не все так однозначно. В соответствии с позицией Центрального банка Российской Федерации [3] незамедлительно — значит не позднее рабочего дня, следующего за поступлением таких документов. В соответствии со статьей 8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем. Законодатель перечислил конкретные требования, предъявляемые к заявлению взыскателя. Так, в заявлении должны содержаться: реквизиты банковского счета взыскателя для перечисления; ФИО, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, ИНН либо данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание проживание в РФ взыскателя-гражданина; наименование, ИНН или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица. Когда банк вправе задержать исполнение? Не исполнить исполнительный документ кредитная организация может в случаях: когда на счетах должника отсутствуют денежные средства; когда на денежные средства на указанных счетах наложен арест; в иных случаях, предусмотренных федеральным законом [4]. В соответствии с частью 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве кредитная организация вправе задержать исполнение исполнительного документа для проверки его подлинности либо достоверности сведений в случае наличия обоснованных сомнений, но не более чем на семь дней.

Исполнительное производство для чайников. Первое знакомство со службой судебных приставов.

Секреты взыскания долгов с юридических лиц! Взыскание долга с банка по исполнительному листу по закону производится в обязательном порядке, при этом ни банковское учреждение, ни задолжавший человек, не способны отказываться от исполнения судебного вердикта. Довольно часто клиентов юридических фирм интересует взыскание денег с банка по исполнительному листу. Познакомившись с судебными приставами, узнав об их деятельности, отведенных законом сроках, граждане хотят провести всю процедуру быстрее и эффективнее. Такой документ, как исполнительный лист, выступает основанием для взыскания финансовых активов с задолжавшего человека.

Статьи для юриста Исполнительное производство для чайников. Первое знакомство со службой судебных приставов.

Просроченная дебиторская задолженность по-прежнему является одной из самых актуальных проблем для любой сферы бизнеса. Как действовать организации, если исполнительный лист получен на руки, но взыскание задолженности все равно под вопросом? Этой теме и будет посвящена данная статья.

Взыскание денежных средств с компании-должника по исполнительному листу

О банках и банковской деятельности в ред. Как показывает судебная практика, самое главное — это строго следовать указаниям закона при обращении в кредитную организацию. В случае же неправомерного отказа в принятии к исполнению исполнительного документа банку может грозить судебный или административный штраф и, вероятно, обязанность возместить причиненные таким отказом убытки. В оценке правомерности отказов кредитных организаций к принятию исполнительных документов к исполнению судебная практика складывается довольно неоднозначная в материале проанализированы акты ВС РФ и судов кассационной инстанции, вынесенные 1 января г.

.

Как взыскать деньги по исполнительному листу с юридического лица

.

Секреты взыскания долгов с юридических лиц! Разыскать расчетный счет должника — главная взыскания долга через банк и исполнительный лист.

.

Примите на свой счет

.

.

.

.

.

.

Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Изабелла

    Случайное совпадение

  2. ocbomic

    Да уж Читаю и понимаю, что ничего не понимаю о чем речь:)

© 2018 hope-island.ru